Das Ganze im Blick.
Rücklagen, Vorsorge und Anlagen erfüllen unterschiedliche Aufgaben. Wir verbinden sie zu deinem Plan.
BO-T · Finanzberatung in Essen & digital
Vermögensaufbau.
Mit deinem Plan.
Was bleibt heute übrig? Was soll morgen möglich sein? Wir bringen deine Rücklagen, Vorsorge und Geldanlage zusammen.
30 Minuten. Kostenlos. Unverbindlich.
Preis und Leistung.
Wir prüfen, was du zahlst und was du dafür bekommst. Auch einen guten Vertrag zu behalten ist ein Ergebnis.
Versicherungen prüfenJemand an deiner Seite.
Dein Ansprechpartner und unser Backoffice bleiben für Unterlagen, Rückfragen und nächste Schritte erreichbar.
Unser Ansatz
Ein Plan für heute.
Und alles, was kommt.
Dein Geld hat mehr als eine Aufgabe. Wir helfen dir, die passende Balance zu finden.
Dein FinanzplanBO-T
01LiquiditätDeine verfügbare Reserve
Dein Leben.Dein Plan.
03Vermögens
02ZukunftVorsorge & persönliche Ziele
Aus freiem Spielraum kann Vermögen werden.
01 / Heute beweglich bleiben
Deine Reserve. Jederzeit erreichbar.
Unerwartete Ausgaben sollen nicht deinen ganzen Plan verändern. Wie viel verfügbar bleibt, richtet sich nach deinem Alltag, deinen Verpflichtungen und deinem Einkommen.
Rücklagen aufbauen und Zukunft planen: Das läuft parallel.
Den eigenen Notgroschen einordnen02 / Morgen möglich machen
Deine Zukunft. Bewusst eingeplant.
Wohnen, Familie, Ruhestand: Nicht jedes Ziel braucht dasselbe Geld zur selben Zeit. Wir ordnen bestehende Vorsorge und neue Wünsche ein, bevor wir über Produkte sprechen.
Verfügbarkeit, Sicherheit und Renditechancen gemeinsam abwägen.
Altersvorsorge gemeinsam betrachten03 / Aus Spielraum mehr machen
Dein Vermögen. Schritt für Schritt.
Wenn Reserve und Zukunft eingeplant sind, kann freier Überschuss langfristig investiert werden. Entscheidend ist eine Sparrate, die zu deinem Leben passt, auch wenn es sich verändert.
Erst Kosten, Risiken und Flexibilität vergleichen. Dann entscheiden.
Vermögensaufbau mit BeratungVermögensaufbau-Rechner
Was kann aus deiner Sparrate werden?
Eine Modellrechnung für deinen Zeitraum. Ohne Anmeldung; deine Eingaben bleiben im Browser.
Rechenbeispiel mit vorausgefüllten Werten
Modellwert nach 30 Jahren
102.791 €- Startkapital + Einzahlungen
- 54.000 €
- Modellzuwachs
- 48.791 €
- In heutiger Kaufkraft bei 2 % Inflation
- 56.748 €
| Pro Jahr | Modellwert |
|---|---|
| 2 % | 73.690 € |
| 4 % | 102.791 € |
| 6 % | 146.177 € |
Keine Prognose, Garantie oder Produktempfehlung. Reale Anlagen schwanken und können Verluste verursachen. Steuern sowie einmalige Abschluss- und Ausstiegskosten sind nicht eingerechnet.
So wird gerechnet
Startkapital ab Beginn, gleichbleibende Einzahlung am Monatsende. Der effektive Jahreszins wird in einen Monatszins umgerechnet: (1 + Rendite / 100)^(1 / 12) - 1. Die heutige Kaufkraft ist der Endwert geteilt durch (1 + Inflation / 100)^Laufzeit. Alle Annahmen bleiben konstant; die Ergebnisse werden auf volle Euro gerundet.
Dein Vermögensaufbau-Kompass
Erst verstehen.
Dann entscheiden.
Welche Aufgabe haben Rücklagen, Vorsorge und Anlagen? Verständliche Beispiele und ein Selbstcheck helfen dir, deine nächsten Fragen zu finden.
12 Seiten. Kostenlos. Ohne Anmeldung.
E-Book öffnenAlle kostenlosen DownloadsAntworten, die weiterhelfen.
Alle RatgeberPersönlich in Essen. Digital deutschlandweit.
Es beginnt mit
einem Gespräch.
Wir lernen uns kennen, hören deine Fragen und stellen dir unsere Dienstleistungen vor. Danach entscheidest du, wie es weitergeht.
30 MinutenKostenlos.
Unverbindlich.
Kennenlernen buchen Unverbindlich.
Terminbuchung über Microsoft Bookings.
Lieber eine Frage schreibenGut zu wissen.
Was passiert beim Kennenlernen?
Wir nehmen uns 30 Minuten, um uns persönlich kennenzulernen, deine Fragen zu hören und dir unsere Dienstleistungen vorzustellen. Das Kennenlerngespräch ist kostenlos und unverbindlich.
Was kostet die anschließende Beratung?
Für unsere Beratung berechnen wir in der Regel kein gesondertes Beratungshonorar. Sollte im Einzelfall ein Honorar anfallen, vereinbaren wir es vorab mit dir. Bei einer vermittelten Lösung können Produktkosten anfallen. Auch unsere Vergütung besprechen wir transparent.
Muss ich mich direkt entscheiden?
Nein. Erst klären wir deine Fragen. Ob und wann du einen nächsten Schritt gehst, entscheidest du selbst. Ein passender bestehender Vertrag darf auch einfach bleiben.
Vergleicht ihr den gesamten Markt?
Wir sind als Mehrfachagent und Finanzanlagenvermittler tätig. Unsere Auswahl berücksichtigt die für uns verfügbaren Anbieter und Tarife; sie ist kein vollständiger Marktvergleich. Die Grundlage eines Vorschlags erläutern wir dir.